Tổng Giám đốc Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) Christine Lagarde ngày 13/3 kêu gọi các chính phủ và ngân hàng trung ương các nước phối hợp trong việc ban hành các quy định về các tài sản kỹ thuật số nhằm không để các tài sản này trở thành công cụ mới cho việc rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Theo bà Lagarde, công nghệ nền tảng của các đồng tiền ảo, trong đó có công nghệ chuỗi khối, đã mang lại những tiến triển tích cực cho tài chính toàn diện. Các phương thức thanh toán mới, chi phí thấp có thể tạo thuận lợi cho hàng triệu người ở các nước có thu nhập thấp không tiếp cận được với tài khoản ngân hàng truyền thống. Tuy nhiên, bà cho rằng sức hấp dẫn của các đồng tiền ảo cũng khiến các đồng tiền này tiềm ẩn những rủi ro. Bà nói các đồng tiền ảo được tạo ra trên cơ sở tập trung hóa và không cần một ngân hàng trung ương, cho phép thực hiện các giao dịch ẩn danh nên có thể trở thành công cụ mới cho việc rửa tiền và tài trợ khủng bố.
[Trang Google cấm mọi quảng cáo các loại tiền điện tử từ tháng 6]
Tổng Giám đốc IMF cho biết, trước khi đóng cửa trang web "đen" AlphaBay vào tháng 7/2017, số thuốc lậu, công cụ tấn công mạng, súng cầm tay và hóa chất độc hại trị giá khoảng 1 tỷ USD đã được giao dịch bằng tiền ảo trên trang này. Một số nỗ lực ban đầu là đáng khích lệ, có thể kể đến là những nỗ lực của Ủy ban ổn định tài chính trong việc nghiên cứu các tiến bộ công nghệ tài chính và của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về ban hành hướng dẫn về rửa tiền.
Bà Lagarde cho biết, IMF đã tập trung khuyến khích các nước đề ra các chính sách đảm bảo sự nghiêm minh về tài chính và bảo vệ người tiêu dùng trước các đồng tiền ảo theo cách được thực hiện với lĩnh vực tài chính truyền thống. Theo bà, có thể sử dụng chính những công nghệ nền tảng của các đồng tiền ảo để tăng cường chia sẻ thông tin giữa người giao dịch và các nhà quản lý, và mở sổ đăng ký thông tin khách hàng, ngăn chặn tình trạng trốn thuế.
Tổng Giám đốc IMF cũng nói thêm, các nhà chức trách cũng có thể sử dụng sinh trắc học, trí tuệ nhân tạo và mật mã để tăng cường an ninh số và phát hiện các giao dịch khả nghi. Việc áp dụng các quy định về an toàn đối với các đồng tiền ảo cũng có thể tăng cường sự minh bạch và cảnh báo cho người mua về các rủi ro tiềm ẩn.
Bà Lagarde nhấn mạnh những nỗ lực đó muốn hiệu quả cần phải có sự phối hợp quốc tế chặt chẽ bởi các đồng tiền ảo là không biên giới nên các quy định quản lý cũng phải mang tính toàn cầu.
Nhóm các nền kinh tế phát triển và mới nổi hàng đầu thế giới sẽ xem xét việc quản lý các đồng tiền ảo trong năm nay và cuộc họp vào tuần tới của các bộ trưởng tài chính và thống đốc ngân hàng trung ương cũng nhằm mục đích này./.