Mắc nhiều sai phạm trong quá trình thẩm định hồ sơ vay tín dụng của doanh nghiệp, Trưởng phòng giao dịch của Ngân hàng PG Bank chi nhánh Hà Nội đã phải trả giá bằng 36 tháng tù treo.
Tháng 9/2008, Vũ Văn Nghị (sinh năm 1982) thành lập Công ty Trách nhiệm hữu hạn Công nghệ Ánh Dương chuyên về kinh doanh lĩnh vực công nghệ thông tin, tin học, viễn thông.
Công ty này do Nghị góp 60% vốn và làm giám đốc điều hành.
Năm 2009, để có tiền, Nghị gặp Bùi Thắng (Trưởng Phòng giao dịch Bách Khoa, Ngân hàng PG Bank chi nhánh Hà Nội) đề nghị vay 2 tỷ đồng để mua phần cứng server của Công ty Trách nhiệm hữu hạn Dương Minh Anh, sau đó bán lại cho Công ty Trách nhiệm hữu hạn thiết bị kỹ thuật và phần mềm Việt Nam (Vinasoftwave).
Thắng yêu cầu Nghị cung cấp các hồ sơ, tài liệu, phương án kinh doanh và tài sản đảm bảo cho khoản vay. Nghị lập hồ sơ và đưa vào một thư bảo lãnh thanh toán do Ngân hàng Habubank phát hành, người thụ hưởng là Công ty Ánh Dương, trị giá 2 tỷ đồng, với nội dung là bảo lãnh cho Công ty Vinasoftwave để thực hiện hợp đồng với Công ty Ánh Dương.
Tiếp nhận hồ sơ, Bùi Thắng đã lập tờ trình đề xuất cho Công ty Ánh Dương vay số tiền 2 tỷ đồng. Hồ sơ này đã được duyệt sau khi Công ty Ánh Dương ký bổ sung hợp đồng thế chấp tài sản là quyền đòi nợ, biên bản xác nhận công nợ để xác nhận quyền đòi nợ của Công ty Ánh Dương đối với Công ty Vinasoftwave.
Sau khi hoàn tất các thủ tục, PG Bank đã giải ngân 1,6 tỷ đồng cho Công ty Ánh Dương. Trong quá trình vay vốn, thời gian đầu Công ty Ánh Dương có trả lãi nhưng sau đó không thể trả lãi, do đó PG Bank đã có đơn tố cáo Vũ Văn Nghị đã lừa đảo qua vay vốn 1,6 tỷ đồng, đến nay còn chiếm đoạt 1,55 tỷ đồng.
PG Bank yêu cầu Nghị hoàn trả số tiền này và lãi phát sinh.
Tại cơ quan điều tra, Giám đốc Công ty Trách nhiệm hữu hạn Dương Minh Anh khai có quen biết với Nghị và được Nghị nhờ ký hợp đồng mua bán phần cứng server, toàn bộ hợp đồng và biên bản bàn giao thiết bị do Nghị chuẩn bị, giám đốc Công ty Dương Minh Anh chỉ ký để giúp đỡ Nghị, không biết Nghị sử dụng các tài liệu trên để vay vốn ngân hàng.
Hóa đơn xuất bán hàng của Công ty Dương Minh Anh mà Nghị sử dụng để vay vốn là giả mạo. Hợp đồng mua bán giữa Vinasoftwave và Công ty Ánh Dương hoàn toàn không được thực hiện và không có chuyện bàn giao thiết bị.
Bảo lãnh thanh toán mà Hububank phát hành cho người thụ hưởng là Công ty Ánh Dương đã được giải tỏa sau khi số tiền 1,6 tỷ đồng được giải ngân.
Ngày 24/12, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án này. Tại phiên tòa, bị cáo Nghị thừa nhận đã lập khống một số tài liệu như biên bản bàn giao thiết bị, phiếu thu số tiền 150 triệu đồng và bản photo đóng dấu sao y bản chính liên 1 hóa đơn giá trị gia tăng xuất bán hàng của công ty Dương Minh Anh để đưa vào hồ sơ giải ngân, vay 1,6 tỷ đồng rồi chiếm đoạt đến nay không có khả năng trả lại.
Đối với bị cáo Bùi Thắng, Hội đồng xét xử nhận định Thắng đã có sai phạm trong việc thẩm định hồ sơ trước, trong và sau khi ký hợp đồng tín dụng, giải ngân 1,6 tỷ đồng như không kiểm tra, đối chiếu tính xác thực của các tài liệu do Công ty Ánh Dương cung cấp, không xác minh thực tế việc mua bán, bàn giao thiết bị giữa hai công ty…
Do vậy, việc Viện kiểm sát truy tố Bùi Thắng về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng" là có căn cứ pháp luật.
Tren cơ sở đó, Tòa đã tuyên phạt bị cáo Bùi Thắng 36 tháng tù treo về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng," Vũ Văn Nghị bị phạt 16 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản."
